保险业“内控合规管理建设年”活动宣导

——《中国银保监会关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》

（银保监发【2021】17号）

一、 “内控合规管理建设年”活动背景

为深入贯彻落实党中央、国务院关于金融工作的决策部署，巩固拓展乱象整治成果，强化内控合规管理建设，厚植稳健审慎经营文化，夯实银行业保险业高质量发展根基，推动“十四五”时期经济社会发展开好局、起好步，银保监会决定组织开展银行业保险业“内控合规管理建设年活动”

监管沿革

2017年，《中国保监会关于强化保险监管打击违法违规行为 整治市场乱象的通知》（保监发【2017】40号）

2018年，《关于对2017年保险业乱象整治开展回头看工作的通知》（稽查局函【2018】171号）

2018年，《中国银保监会办公厅关于进一步深化保险业市场乱象整治工作的通知》（银保监办发【2018】52号）

2019年，《中国银保监会关于开展 “巩固治乱象成果 促进合规建设”工作通知》（银保监发【2019】23号）

2020年，《中国银保监会关于开展银行业保险业市场乱象整治“回头看”》工作的通知（银保监发【2020】27号）

2021年，《中国银保监会办公厅关于深入开展人身保险市场乱象治理专项工作的通知》（银保监办便函【2021】477号）

二、 “内控合规管理建设年”活动要求

（一）深刻认识开展内控合规管理建设活动的重要意义

（二）着力压实银行保险机构内控合规管理的主体责任

（三）切实加强对内控合规管理建设的指导监督

（四）深入开展内控合规管理建设的教育宣导

（五）扎实抓好内控合规管理建设活动的组织保障

三、 “内控合规管理建设年”活动工作要点

（一）健全内控合规治理架构

（二）完善内控合规的制度流程系统

（三）加强银行保险集团并表管理

（四）紧盯重点风险领域的内控合规建设

（五）狠抓重要岗位关键人员管理

（六）细化内部问责标准与流程体系

（七）推动屡查屡犯顽疾根源性治理

（八）做实内部控制评价监督的动态体系

（九）强化消费者权益保护履行社会责任

（十）深化银行业保险业合规文化建设